下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的叙述中,不正确的是()。A:重点检查是否存在错误销售和不当销售情况B:可以亲自以客户的身份进行调查C:不得委...

作者: rantiku 人气: - 评论: 0
问题 下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的叙述中,不正确的是()。
选项 A:重点检查是否存在错误销售和不当销售情况 B:可以亲自以客户的身份进行调查 C:不得委托他人以客户的身份进行调查 D:应采用多样化的方式进行调查
答案 C
解析 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第14条的规定,个人理财业务管理部门的内部调查监督,应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上,重点检查是否存在错误销售和不当销售情况,故A项正确;该条还规定,个人理财业务管理部门的内部调查监督人员,应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。销售每类理财计划时,内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员,以客户的身份进行调查,因此,B、D两项正确。

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