在与客户会谈之前，理财规划师需要事先通知客户准备和理财规划相关的财务资料，这些材料通常包括(　)。A.个人的记账记录 B.对账单 C.股票或债券相关凭...

在进行住房消费规划时，提前还款通常发生于以下情况(　)。A.借款人在贷款时对自身的偿还能力估计不足 B.借款人在贷款时根据成本效益原则使用较大的住房贷款...

在分析客户现金需求的基础上，理财规划师接下来的工作就是进行现金规划了。对客户进行现金规划有一定的程序可依，通常来说，现金规划包含三个步骤，分别是(　)。A...

在比较购房与租房时，理财规划师可以通过年成本法进行计算，帮助客户在购房与买房之间做出正确的决定，利用年成本法计算购房成本时需要考虑的因素有(　)。A.房租...

影响商品需求的因素包括( )。A.收入水平 B.相关商品的价格 C.对该商品价格变动的预期 D.消费者偏好的变化 E.消费者数量

以下关于理财规划流程的表述中，正确的是：( )A.为客户进行资产配置，选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容。 B.收集客户资料包括收集客户的资产负...

一份合法有效的遗嘱，必须具备的条件有：A.遗嘱人立遗嘱时必须具备遗嘱能力 B.遗嘱必须是遗嘱人的真是(真实)意思表示 C.遗嘱内容必须合法 D.遗嘱...

信用卡的理财功能包括以下几个方面(　)。A.支出记录与分析 B.支出管理 C.资金调度 D.建立信用 E.使用方便

现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常的现金及现金等价物和短期融资的活动。现金规划需要考虑的因素有(　)。A.对金融资产流动性的要求 B.个...

下列哪些行为，违背了理财规划职业道德中的保密原则?( )A.赵先生接受客户李小姐的委托，为李小姐进行投资时，发现有一项新的投资收益更高，他没有征的李小...