理财师小王观察某客户上年度的自由结余占比为60％。针对这种情况，小王的最优建议是( )。A.建议客户加大储蓄力度 B.结合客户理财需求，建议适当配置...

作者: tihaiku 人气: - 评论: 0

问题理财师小王观察某客户上年度的自由结余占比为60％。针对这种情况，小王的最优建议是( )。

选项 A.建议客户加大储蓄力度 B.结合客户理财需求，建议适当配置理财基金 C.由于客户资金充沛，建议客户提高财务融资杠杆 D.根据客户意愿行事

答案 B

解析关于家庭结余的支配项目包括专项结余和自由结余两大类。专项结余包括：定期定额投资(如基金定投，零存整取等)，储蓄型保险保费，还贷本金等。自由结余是总结余减去专项结余总额，这是未经处理的结余额度，自由结余占总结余的比率过高，往往体现出较低的理财积极度；同时自由结余也是可以用以实现短期理财目标的资金。本题中客户的自由结余占比较高，理财积极度低，因而应当建议适当配置理财基金，增加专项结余占比。

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理财师小王观察某客户上年度的自由结余占比为60％。针对这种情况，小王的最优建议是( )。A.建议客户加大储蓄力度 B.结合客户理财需求，建议适当配置...

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