风险控制与缓释流程应当符合以下要求()。A:风险控制/缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致 B:所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求 ...
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- 传统的组合监测方法是商业银行在计量每个暴露的信用风险，即估计每个暴露的未来价值概率分布的基础上，就能够计量组合整体的未来价值概率分布。（）
- 商业银行对单一借款人或交易对方的评级，应定期进行复查。当条件改善或恶化时，应对每个客户重新评级，确保内部评级与授信质量一致。（）
- 对于有确定现金流安排的金融工具，有效期限为：其中CFt为在未来t时间段内需要支付的现金流最小值。（）
- 按照《商业银行资本管理办法（试行）》的要求，专业贷款的风险加权资产计量可以有两种选择。一种是采用内部评级法；另一种是采用监管映射法。（）
- 在其他条件相同的情况下，债项的有效期限越短，信用风险就越大。（）
- 如果风险权重为70%，那么监管类别为“良”。（ ）
- 对于某些短期交易，有效期限为内部估计的有效期限与1天中的较大值。主要包括原始期限1年以内全额抵押的场外衍生品交易、一些原始期限3个月以内的短期风险暴露。（）
- 投资组合的整体风险大于其所包含的单一资产风险的加总。（ ）
- 对于存在抵押品的债务，在估计违约损失率时，可以将有抵押品的和未获抵押的风险暴露一并处理。（）
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