下列关于金融机构反洗钱义务的说法,错误的是( )。A.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录 ...

作者: tihaiku 人气: - 评论: 0
问题 下列关于金融机构反洗钱义务的说法,错误的是( )。
选项 A.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录 B.金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 C.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度 D.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度
答案 A
解析 根据《反洗钱法》的规定,金融机构在反洗钱方面的义务主要有:①健全反洗钱内控制度。②建立客户身份识别制度。③按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。④按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。⑤按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。

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